Úspěšná správa majetku nespočívá pouze ve zhodnocování peněz, ale také v minimalizaci rizik, efektivním daňovém plánování a ochraně rodinných hodnot. V rozhovoru s investičním poradcem Jiřím Cimpelem se v rámci podcastu Za Horizont dozvíte, jak vypadá rentierské portfolio a co vše do něj patří, nebo také jak často klienti požadují investice do trendových aktiv. Jaká další témata probírá se svým hostem David Krůta v nejnovějším díle podcastu Za Horizont?
V oblasti privátního investičního poradenství je kladen důraz na individuální přístup ke každému klientovi. To zahrnuje komplexní pohled na jeho finanční situaci, nejen na konkrétní investice. Úspěšná správa majetku totiž není jen o zhodnocování peněz, ale i o minimalizaci rizik, efektivním daňovém plánování a ochraně rodinných hodnot. Privátní investiční poradce se tak stává strategickým partnerem, který klientovi pomáhá naplňovat jeho životní cíle a zajišťovat stabilitu nejen pro něj, ale i pro jeho rodinu.
Prodej firmy a s ním spojený stres
Jedním z klíčových momentů v životě podnikatelů je prodej firmy, který s sebou nese mnoho výzev. I o těch mluví Jiří Cimpel v podcastu. Ačkoliv se může zdát, že finanční zajištění po prodeji přináší pouze klid, realita bývá často opačná. Mnozí podnikatelé se po prodeji ocitají pod velkým tlakem, když najednou drží v rukou velkou sumu peněz.
Privátní investiční poradce má v tomto procesu klíčovou roli, jelikož podnikatele na tento moment připravuje ještě před samotným prodejem. Správné načasování, jasný plán a strukturované řízení majetku po prodeji jsou zásadními faktory, které mohou rozhodnout o tom, zda podnikatel svůj nově získaný majetek udrží a zhodnotí.
Od nemovitostí k cenným papírům
Další důležitou kapitolou privátního investičního poradenství je správné složení portfolia. Zatímco mladší generace podnikatelů často spoléhají na nemovitosti, které považují za stabilní investici, s věkem se přístup k majetku mění. Starší investoři začínají vnímat, že nemovitosti nejsou zcela pasivní formou investice, jak si původně mysleli. Správa nemovitostí vyžaduje čas, energii a kapitál. Proto starší klienti postupně přesouvají své portfolio směrem k likvidnějším aktivům, jako jsou cenné papíry, které nevyžadují takovou aktivní správu.
V rámci poradenství je tedy důležité navrhnout takovou investiční strategii, která odpovídá životnímu stylu klienta, jeho plánům i jeho věku, jak popisuje Jiří v podcastu.
Komplexní přístup k portfoliu
Privátní investiční poradenství se nezaměřuje pouze na jeden konkrétní majetek nebo investici, ale vždy bere v potaz celkový obraz. Klienti často mají nejen finanční investice, ale i podíly ve firmách, nemovitosti či hotovost uloženou v bankách. Poradce musí pečlivě analyzovat všechny složky majetku a s klientem projednat jeho dlouhodobé cíle, očekávání a postoj k riziku. Výsledkem je investiční strategie, která bere v úvahu jak ochranu bohatství, tak i jeho zhodnocení pro další generace.
Pokud vás zajímá, jak může privátní investiční poradce pomoci spravovat vaše rodinné bohatství a ušetřit vám čas, poslechněte si celý podcast na YouTube:
Jiří Cimpel je zkušený privátní investiční poradce, který se specializuje na práci s podnikatelskými rodinami. Jeho cílem není jen zhodnocovat jejich majetek, ale především chránit rodinné bohatství a pomáhat jim s dlouhodobým plánováním. V rámci svého poradenství se věnuje nejen investicím, ale i ochraně majetku, plánování nástupnictví a zachování harmonie uvnitř rodiny.